为进一步提升现有的质量，并充分发挥大数据与信息技术在反洗钱工作中的作用，该行在省联社的统一部署下，依托先进的稽核审计系统和报表管理系统等多项工具，结合“集中治理与长期治理”相结合的模式，强化反洗钱工作中风险导向的理念，稳固防范洗钱风险的防线。
一、科技创新推动系统优化，提升数据治理效能
根据银行对数据标准化的要求，省联社对综合前端系统和手机银行等平台进行了系统优化和技术升级。通过科技创新和数字化转型，增强了反洗钱工作中技术手段的支撑作用，推动了存量数据治理的深入开展，从而促进了反洗钱系统的持续完善。
在营业网点的报表管理中新增了客户职业信息和电话异常明细表，为前线员工提供了便捷的查询功能。针对各网点的数据治理问题清单，逐条进行核实和整改，减少了前线员工的工作压力，并强化了业务层面的洗钱风险识别能力。反洗钱条线的各管理部门进一步完善了报表管理系统，新增了日报功能模块，管理人员可以通过这一功能对客户的职业信息和电话号码异常情况进行全面统计和实时监控，从而增强了反洗钱工作的监管效能。
二、全员参与，精准聚焦反洗钱工作
全行员工严格遵循“了解你的客户”原则，充分发挥部门与网点之间的联合治理作用，扎实推进反洗钱工作。各部门和网点根据各自的职能，分阶段、有计划地开展数据治理工作。
反洗钱条线部门通过分析日常工作中发现的问题数据，建立了数据治理台账，并向相关部门下发核实任务，在提升账户服务质量的也加强了数据治理的效果。财务会计部门则重点核实和完善客户的身份信息，尤其是客户类型和号码是否符合规定，是否存在非身份证号码开户的情况，同时对法人信息和受益所有人等9大身份信息要素进行细致核查。业务发展条线则针对客户的职业信息和电话为空的情况进行重点治理，确保的完整性和准确性。柜面工作人员结合银行结算账户分类管理和涉赌、涉诈资金链治理等工作，在客户办理业务时，逐一核实存量，有效推动了问题数据的整改工作。
三、持续强化数据治理，落实账户全生命周期管理
在日常工作中，该行始终保持高强度的数据治理力度，尤其在客户身份识别方面，强化了持续性和再识别机制。在开户环节，严格执行账户实名制，强化客户身份核查和开户目的审核，确保每个客户都经过充分的风险评估，形成坚实的“准入防火墙”。在账户存续期间，业务系统与实时反欺诈、反洗钱及统一运营风控平台等工具相结合，通过度的穿透式尽调，有效提升了账户的风险监控能力。
利用大数据平台的优势，该行还对长期不活跃账户、过期等存在风险的账户进行了清理，并通过合理设置账户交易规则，加强了对潜在洗钱和恐怖融资风险的防控，确保了反洗钱工作在账户全生命周期内的持续落实。
通过这一系列措施，银行不仅有效提升了存量数据的治理质量，还通过科技手段强化了反洗钱风险防范的能力，确保了金融业务的合规性与安全性。