证券公司面对的客户庞大且多样化，企业资源有限。为更好地服务不同资本背景的客户，公司必须面临和解决一些重要的挑战，包括如何筛选高价值客户、怎样投射更多资源以及如何对客户提供个性化的服务来进一步增强他们的价值。这其中，开展全面且精细的客户分级分类管理显得尤为重要。
利用定制化数据库来挖掘高价值客户，能更精确地分配资源，使证券公司能更有效地识别并服务于不同资本背景的客户，从而在竞争激烈的市场中脱颖而出。
为进行有效的客户分级分类，券商经常参考多个维度，其中，将企业资本背景作为一个核心的分类标准，能够为券商提供一个强有力的工具来评估客户的稳定性、信用资质以及潜在需求。这样，券商在制定、决策以及管理方式时都能有更针对性的应对。
关于稳定性与信用评估：央企和国企有支持与背书，其资金链和项目资源相对稳定且丰富，具备较高的抗风险能力；而民企和外企则可能受到市场环境、行业、经营状况等多种因素的影响，稳定性相对存在更多变数。央企和国企通常享有较高的信用评级。
客户需求差异：央企和国企更看重融资规模和成本控制，而民资和外企可能更关注融资效率和灵活性。客户分级管理有助于券商制定更加个性化的营销策略。
某券商正面临着企业资本背景标签化难题。他们在实际操作中遭遇了定义模糊、数据滞后和评估差异等问题。例如，同一企业可能对应多个资本背景标签，导致难以准确归类。
为此，该券商与启信数据旗下的启信开放平台合作，通过定制化的企业资本背景数据库来满足客户分级分类的需求。该数据库能一键自动识别央企、国企、民企、外企等类型，进一步推动券商的精细化运营与管理。
启信开放平台的解决方案：利用专业算法和结团、榜单、股权、实控人等数据，深入挖掘企业数据库，为每家企业赋予唯一且准确的资本背景标签，从而快速、准确地定位企业背景状况。
数据聚合与实时更新：启信开放平台汇集了国内近6000万存续企业的资本背景标签数据，使央企、国企、民营企业、外资企业的分类一目了然。该平台具备实时捕捉客户动态的能力，及时更新企业资本背景标签。
应用成效与影响：借助定制数据库，券商能更高效地进行客户分级，从而更好地调整产品策略、营销策略等决策。这不仅提高了服务效率，也增强了与客户的关系。
启信数据掌握着境内3亿家企业等机构的超过2000亿条实时动态商业大数据。其旗下的启信开放平台提供稳定、高效、卓越的定制数据产品与服务，满足企业在营销拓客、企业尽调、风险监控、监管报送、供应链管理等多元化场景下的数据应用需求。