一、营销工作
营销工作是客户经理的核心职责，但需明确区分客户经理与客户经理助理的职责差异。客户经理主要承担前期市场开拓、方案策划及后期客户关系维护等工作，而助理则主要负责执行环节，如核保抵押、放款及贷后管理等操作。营销的关键在于根据客户需求，提供全面的金融服务方案，这是营销工作的核心要求。
具体而言，客户经理的营销策略需更加精细化，不能仅停留在简单的发放或银行承兑汇票办理等表面操作。需深入研究客户所处的产业链、融资需求及结算方式等，将银行融资产品巧妙地嵌入企业产业链中。通过融资、融信的方式促进企业结算，结合企业供应链模式、结算方式和货物流转特点，实现银行结算、票据、财务咨询及现金管理等多产品的交叉营销。对供应链上下游企业进行深度挖掘和协同营销，以实现效益最大化。
二、项目与报送
1. 影像系统录入：需收集包括企业营业执照、验资报告等基础，并要求加盖企业公章，经客户经理双签核对无误后录入影像系统。
2. 装订与报送：按照相关顺序将基础装订成册，送至审批部门进行。
3. 项目汇报：完毕后，需准备汇报材料进行项目汇报，汇报内容需全面客观，包括项目优势、劣势、授信金额、期限、担保方式及合作收益等详细信息。
三、批复执行阶段
批复通过后，需按照相关要求执行，包括办理抵质押手续、核实核保签订合同等。执行过程中需严格遵守法规，防范操作风险。
四、贷后管理工作
1. 收息收贷：针对不同企业制定不同的收息目标和方案，对还款能力强的企业定期提醒催收，对还款能力差的企业则采取催收或强制扣划等措施。
2. 全面检查报告：正常类客户每季度需完成一次全面检查，包括用途、财务状况、抵质押物状态等，形成检查意见并录入系统。
五、其他工作要点
1. 培训学习：接受产品、流程及行业投向等方面的培训，学习是银行工作中永恒不变的主题。
2. 考试测评：包括专业知识及合规性知识考试，银行考核体系严格，优胜劣汰。
3. 配合审计与检查：内外部检查工作包括银监、人行、税务及内部审计机构的检查，通过检查发现疏漏并逐步提升。
六、客户经理的黄金法则
1. 练就本领：熟悉内部制度，增强胆识与自信，提升观察力。
2. 高效工作：梳理银行流程，减少返工浪费的时间，提升工作效率。
3. 灵活运用：根据企业需求合理组合金融产品，提供解决方案，挖掘合作潜力。
4. 学无止境：坚持理论学习如阅读专业书籍、关注时事财经新闻及实践学习如案例学习等途径不断提高自身素质。