近年来，随着大数据、云计算、人工智能以及区块链等新一代信息技术的飞速发展和广泛应用，金融业正不断加快其数字化进程的步伐。
特别是在新冠肺炎爆发后，各金融子行业纷纷将“拥抱线上”作为主要的发展方向之一。特别是在数字化营销领域，金融业正依托数字化技术，积极提升其营销水平，这已成为其数字化转型不可或缺的一环。
近期，平安在其研究报告中预测，未来金融机构的数字营销将展现出线上化、内容化、数字化和生态化四大趋势。数字营销，简而言之，就是利用数字传播渠道来推广产品和服务，从而以更为及时、相关、定制化和节省成本的方式与消费者进行沟通。
相较于数字营销的先进性，金融机构传统的营销模式往往更侧重于产品规模，面临着新增客户获取效率下降和线上客户活跃度偏低的问题。对此，中信建投在其研究报告中指出，数字营销能够将金融机构的金融服务更好地融入日常生活的高频场景中，增加服务触点和频率，提高自有平台的私域流量的转化效率和粘性，从而真正提升用户对金融机构的信任感。
在这样的大背景下，7月31日，汇志传媒与弯弓Digital联合举办了一场以“数字化趋势与用户私域运营”为主题的闭门会议。会议中，有着多年金融从业经验的深圳兔展联合创始人兼总经理马思乐，针对银行业当前的“业务场景化”需求进行了深入探讨，以企业微信在现实营销中的应用为例，强调了加强客户拓展和关系维护的重要性。同样，零一裂变CEO鉴锋也从搭建金融机构可复用的用户运营体系出发，详细解读了企业级私域的结构性玩法、操作模型和实战策略。
值得注意的是，金融机构的特殊性决定了在应用数字化营销的过程中，需要依据其特点制定相应的数字营销规划。平安的研究报告也指出，由于金融产品的无形性、服务与产品的不可分割性以及产品使用价值的特殊性，金融机构在营销过程中需要从整体出发，进行品牌建设、心智占领和销售转化的一体化数字营销规划。
在这个注意力成为稀缺资源的时代，对于金融行业这样的竞争激烈领域而言，用户交互、营销方式、交易场景和管理流程等多方面都正经历着数字化的深刻变革。对于金融机构而言，越是竞争激烈，越需要坚守合规底线，保障风险可控，这也是其开展营销数字化的前提条件。