近日，在证券社举办的一场盛大峰会中，国投瑞银总经理王彦杰以一场深入的主题演讲吸引了众多目光。他的演讲题为《助推券商财富管理的新征程》，从中细致解析了我国财富管理行业的现状及所面临的挑战。
王彦杰指出，在全球范围内，居民金融资产的配置比例相对较低，仅为20%，与的70%相比存在较大差距。这表明，财富管理市场有着巨大的成长潜力和发展空间。
他进一步阐释道，当前财富管理行业正面临多方面的挑战。其中，客户回报预期的变化、监管趋严以及行业内的竞争和宏观经济挑战是主要的挑战来源。他也提到，海外财富管理的发展为我们提供了宝贵的经验和方向。
王彦杰分享了海外财富管理的三大主要方向：首先是精准定位客户画像，提供更加贴合客户需求的服务；其次是注重产品的定制化和差异化，满足客户多样化的投资需求；最后是深化与资产管理公司和投行的合作，共同推动业务的发展。
他预测，未来的财富管理将更加注重以客户为中心的服务和数字化转型。特别是对于Z世代等新一代消费者，他们的消费习惯和销售互动方式与前一代有着显著的不同，这为行业带来了新的机遇和挑战。
对于券商财管业务，王彦杰认为，行业将迎来一个重要的转变，即从销量考核转向保有量考核。这需要整个行业从上到下进行思维模式的转变和调整。
在产品选择方面，王彦杰强调了提升产品选品部门的话语权，减少对商务条件的过度依赖，同时加强定制策略，提高券结和券商托管在公募市场中的比例。他还指出，未来投顾的增值服务将变得越来越重要，投顾业务在投资者综合成本中的比例有望不断提升。
整体而言，王彦杰的演讲为券商财管业务的发展提供了新的思考和方向。他以深入的分析和独到的见解，为行业注入了新的活力和动力。